关于聘请独立第三方协助EB-5投资部署和证券法合规的考虑 (二)

作者：Mariza McKee、Kamille Curylo、Christopher Parrington

ITPs和证券法合规

除了协助资金流动以外，区域中心还可以聘请ITPs协助遵守证券法。区域中心和新商业企业有责任确保证券法合规。随着EB-5市场参与者连续受到证监会（“SEC”）、美国金融业监管局（“FINRA”）和国家证券监管机构的审查，所以，聘请ITPs协助履行某些职责是值得考虑的。证券法合规是一个宽泛的术语，对于那些经营多年但没有正式的证券合规计划的区域中心来说，这似乎是一项艰巨的任务。在这一方面来定义ITP的用途，首先要关注两个基本模块：尽职调查和反洗钱项目。

对于一个处理多个EB-5项目的区域中心来说，执行尽职调查既耗时，又昂贵，尤其是采取证券公司所要求的尽职调查程序时。区域中心不仅要对发行商/新商业企业及其发行产品进行全面的审查，还需要准备关于调查和结果的重要文件。如果区域中心隶属于发行商/新商业企业，或参与为发行商/新商业企业准备发行材料，则可能存在冲突，这样，区域中心在进行尽职调查时不应妥协其独立性。或许，聘请ITP执行尽职调查是避免任何潜在妥协，确保尽职调查能够正确、独立和完整进行的最简单的方法之一。多年以来，这一直是参与Regulation D发行产品的证券公司的规范。这些ITPs不仅精通尽职调查的法律要求，而且已经制定了必要的政策和程序，来审查发行产品和发行商。

区域中心还应该考虑在制定和实施反洗钱计划时聘请ITP。《美国银行安全法》及其实施条例要求银行制定和实施旨在防止洗钱的“反洗钱”计划。《美国爱国者法案》将“反洗钱”计划的要求扩大到了金融机构，这包括券商、投资银行、贷款和金融公司，以及参与房地产结算与清算的特定人员。尽管区域中心不是需要遵守《银行安全法》的银行，也不是典型的注册证券公司，但EB-5投资模式要求在许多阶段使用银行。此外，在某些情况下，让区域中心根据《美国爱国者法案》来满足金融机构的定义是不合理的。虽然现在法律没有要求，但区域中心也应当考虑制定和实施反洗钱计划，就像银行和证券公司那样。

美国金融业监管局第3310条规则规定了针对证券公司反洗钱合规计划的基本要求，这些也可以作为区域中心反洗钱计划的指导方针。至少，反洗钱合规计划应该：有高级经理批准；设计合理，确保发现和报告可疑活动；合理设计以满足反洗钱规则，这包括基于风险的客户识别计划；独立的测试，确保妥善的实施；并且为适当的人员提供持续的培训。根据适用的反洗钱规则和条例，一家公司还必须有特定的客户身份识别程序，以查明投资人的身份，确保投资人没有充当其他人洗钱的工具。考虑到制定和实施反洗钱计划需要投入的时间和复杂性，聘请ITP反洗钱合规专业人士承担这一职能可能是对区域中心最有利的，但前提是所有事情由区域中心的高级经理监督和批准。

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